選ぶ前に読む

インデックスとETFを、長期の味方にする

仕組み、費用、組み合わせ方を整理し、積立を続けやすい判断軸をつくります。

基礎を整理

インデックスファンドとETFの基礎

投資信託は基準価額で一日一度売買し、ETFは取引所で株式のように価格が動きます。信託報酬だけでなく売買手数料やスプレッドも確認します。分配金を再投資すれば、運用期間が長いほど複利の差が積み上がります。まず仕組みを知ることです。

チェックポイント

目標に合う指数を先に決め、純資産総額と費用を同じ条件で比べます。

日経平均、S&P500、全世界株式から目的に合う範囲を選びます。

純資産総額と運用実績を確認し、継続しやすい商品を見ます。

信託報酬、スプレッド、為替ヘッジの有無を並べて比較します。

組み合わせ例

長期積立では、商品数を増やすほど管理が難しくなります。国内株式と先進国株式を軸に、新興国株式を少量加えると地域の偏りを抑えられます。値動きを小さくしたい人は債券を組み入れ、毎年一度だけ配分を点検します。続く形を選びます。

「商品を増やす前に、毎月いくらを何年続けるかが明確になりました。」

農園 K.

配分と費用を年一回確認し、相場で方針を変えすぎません。

ETFを賢く使う

売買タイミングを分散し、流動性の高いETFを選びます。分配金の受け取り方と再投資の手間も、始める前に決めておきます。