長期運用の設計

配分を決めて、守る。

Xeno Growth K.K.は、株式・債券・現金を組み合わせ、目標と許容できる値動きに合わせて資産全体を管理します。

資産配分の考え方

株式60%

債券30%

現金10%

株式は成長、債券は値動きの緩和、現金は支出への備えです。国内・先進国・新興国にも分け、目標リターンとリスクの釣り合いを確認します。比率は年齢や使う時期で変わります。数字から始めます。

定期点検と許容乖離幅で、感情に頼らない調整を行います。

相場ではなく、決めた時期に配分を確認。

乖離が広がった時だけ、必要な売買を検討。

税金と売買手数料を見て、調整量を決定。

定期レポートでは、現在の評価額だけでなく、配分の変化と目標までの進み方を確認します。数字を同じ尺度で追えば、短期の上下に振り回されにくくなります。気になる点は面談で一つずつ整理します。

相場が下がった時も、最初に決めた比率を見返せました。

綾乃 Bai

保有商品の役割と家計とのつながりを整理。

暴落時の判断、保有商品の意味、家計全体との整合を事前に確認します。迷った時の基準を持ちましょう。